Добро пожаловать, Гость. Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь.
Canadaforme
Страниц: [1] 2
  Печать  
Автор Тема: Tax return 2016  (Прочитано 4603 раз)
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« : 30 Декабрь 2016, 18:44:21 »
Народ, кто знает, tax deductible RRSP contribution for 2016 можно делать до конца марта 2017 или нет?
Судя по заполнению tax return у меня возникло такое впечатление.
 Вопрос такой: могу я ещё денег добавить в январе-феврале на RRSP в счёт 2016 года или нет?
Пыталась им звонить, там они меня перекидывают с одного номера на другой-не знают, козлы.
  Деньги свои я хочу добавить, не от компании. Сказали, что добавить могу, а по срокам не отвечают.
Записан
Seven
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 989

Twenty Four Seven


Просмотр профиля Email
« Ответ #1 : 30 Декабрь 2016, 19:27:54 »
http://www.milliondollarjourney.com/rrsp-deadline-march-1.htm   
Записан

"Вы держитесь здесь,  вам всего доброго, хорошего настроения, здоровья."
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« Ответ #2 : 30 Декабрь 2016, 19:47:13 »
Спасибо. Значит, до 1 марта.
Записан
urbietorbi
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 3938


Просмотр профиля
« Ответ #3 : 02 Январь 2017, 03:18:21 »
крайний срок до конца февраля
Записан

California über alles
Eugene
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 6981


Просмотр профиля
« Ответ #4 : 02 Январь 2017, 19:05:49 »
По теме ответили.
Нескромный вопрос: что побуждает вкладывать в пенсионный фонд? У меня все наоборот -- шо смог то вытащил хоть и 50% налогов. Лавочка закрылась в 2005 (профсоюз), а теперь ваще сказали шо работать надо не 30 лет а до 66-ти.
Записан
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« Ответ #5 : 02 Январь 2017, 19:10:36 »
Ну, я хочу меньше налогов платить в этом году. Ведь RRSP- -это tax deductible.
Я права или нет?
Записан
Air2Air
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 12268


Просмотр профиля
« Ответ #6 : 02 Январь 2017, 19:57:46 »
RRSP - это tax deferral, то есть отложение уплаты налогов на будущее, когда доходы будут меньше (как правило на пенсии) и, соответственно, налог будет меньше, чем его заплатить сейчас. Естественно, если налоговые ставки поднимут к тому времени, то может получиться ой. С другой стороны, если RRSP использовать для инвестиций, то tax return дает дополнительную ощутимую сумму. Вся прибыль в RRSP не облагается налогом, что опять же позволяет быстрее увеличить накопления. К тому же, дивиденты с US акций в RRSP не облагаются т.н. withholding tax (30%), в отличие от незарегистрированных счетов.
Записан

Владимир Владимирович, огромная просьба перечислять полагающиеся мне прапорские сюда:

XBT: 1rJCbysuDqdAPr9qHSEWVGfjakYetnG7W
ETH: 37d1cbc90cca938886beeb490409282cf561b621
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« Ответ #7 : 02 Январь 2017, 21:09:17 »
К примеру, есть доход, с которого еще налоги не уплачены. Что-то помимо основной работы, которая платит налоги. А тут мне надо будет заплатить с этой второй суммы налоги. Так вот я пытаюсь уменьшить налог. Для дураков можно проще объяснить, плиз?
Записан
Eugene
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 6981


Просмотр профиля
« Ответ #8 : 02 Январь 2017, 21:26:09 »
В далекие 2001-2004 было 7% с меня и 7% с работодателя в какой-то зарегистрированный фонд, к 2005 дошло до 11-11% и уперлось в максимум. Тогда еще и сказали шо забрать можно до 1 Янв 2005, шо я и сделал добавить в даун на дом.
Пенсионные фонды трещат по швам. РРСП хоть разрешает забрать, а другие нет. Сеичас потолок 24К: в профсоюзных кормушках 12 вы, 12 работодатель (обязаловка) -- ето идет на нынешних пенсионеров. 6% инфляция, 2.5% прайм, инвестиции пенсионных фондов не работают. У нас до 2014 договор был на пенсию через 30 лет работы, а теперь до 65-66 лет. Потолок тот же 24К, завра 25К... Я раскатал губу уйти на пенсию в 59 лет, теперь надо до 66, а через 20 лет скажут шо канадцы живут до 100 лет.
Записан
Eugene
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 6981


Просмотр профиля
« Ответ #9 : 02 Январь 2017, 21:29:14 »
Дело не в том что вы уменьшите налог сеичас, а в том получите ли вы ето на пенсии в еквиваленте, даже если потерять 50% подоходного налога.
Записан
Air2Air
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 12268


Просмотр профиля
« Ответ #10 : 02 Январь 2017, 22:03:00 »
Цитата: Stassyy
К примеру, есть доход, с которого еще налоги не уплачены. Что-то помимо основной работы, которая платит налоги. А тут мне надо будет заплатить с этой второй суммы налоги. Так вот я пытаюсь уменьшить налог. Для дураков можно проще объяснить, плиз?
Налоги заплатятся в любом случае, но в разное время и (теоретически) в разных размерах. Текущие канадские ставки:
15% на сумму дохода до $45,282
20.5% на сумму от $45,282 до $90,563
26% между $90,563 до $140,388, и т.д.

Предположим, общий доход в 2016 году составил $100,000. Если заплатить весь налог, то получается
15% на $45,282
20.5% на следующие $45,281
26% на оставшиеся $9,437

Если же закинуть $15,000 в RRSP, то налог заплатится
15% на сумму дохода до $45,282
20.5% на сумму от $45,282 до $85,000

Если ставки не изменятся к выходу на пенсию, то, начав вытягивать из RRSP, скажем, $40,000 в год, они будут облагаться налогом 15% вместо 20-26%, которые нужно было бы заплатить сейчас. То есть, на те самые вложенные в RRSP $15,000 позже все-таки заплатится налог, но по меньшей ставке.

С другой стороны, если деньги, вложенные в RRSP, не инвестировать или инвестировать неэффективно, то к пенсии их просто сожрет инфляция, а потом еще сверху налог, и тогда уж лучше заплатить на них налог сейчас и использовать для чего-нибудь полезного, типа дополнительных выплат в мортгидж.

Также нужно рассматривать целесообразность RRSP в зависимости от общей суммы дохода. Если он ниже $45,281, то теряется весь смысл RRSP. Он рекоммендован обычно для доходов выше среднего.
Записан

Владимир Владимирович, огромная просьба перечислять полагающиеся мне прапорские сюда:

XBT: 1rJCbysuDqdAPr9qHSEWVGfjakYetnG7W
ETH: 37d1cbc90cca938886beeb490409282cf561b621
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« Ответ #11 : 02 Январь 2017, 22:18:55 »
Air2Air, какой вы умный. Спасибо, теперь понятнее.
Eugene, на моей работе так и идут выплаты в пенсионный фонд по вами описанной схеме.
Половину я, половину они мне.

Вот я тему и открыла, что я очень сомневаюсь в целесообразности выплат в пенсионный фонд.
В прошлом году мои инвестиции там чего-то даже дали отрицательный результат.
Я склоняюсь к тому, чтобы положить немного дополнительно.

Записан
Eugene
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 6981


Просмотр профиля
« Ответ #12 : 02 Январь 2017, 22:28:37 »
Текущие канадские ставки:
15% на сумму дохода до $45,282
20.5% на сумму от $45,282 до $90,563
26% между $90,563 до $140,388, и т.д.


Вы забыли про провинциальные налоги. 29% федеральных и 17.8% у нас в НБ = 46.8%, т.е. то что не списал куда-нить -- 46.8% ушло. Первые 11 штук - 0%. Вы таксы ХР-блоком заполняете?
Записан
Stassyy
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 9580



Просмотр профиля
« Ответ #13 : 02 Январь 2017, 22:38:03 »
Нет, я таксы заполняю ручкой.
Записан
Air2Air
Пользователь

Offline Offline

Сообщений: 12268


Просмотр профиля
« Ответ #14 : 02 Январь 2017, 22:38:06 »
Цитата: Eugene
Вы забыли про провинциальные налоги.
Для объяснения принципа отложенного налогообложения это было совершенно не обязательно.
Записан

Владимир Владимирович, огромная просьба перечислять полагающиеся мне прапорские сюда:

XBT: 1rJCbysuDqdAPr9qHSEWVGfjakYetnG7W
ETH: 37d1cbc90cca938886beeb490409282cf561b621
Страниц: [1] 2
  Печать  
 
Перейти в: